Lutte contre le blanchiment d’argent

Morgen & Charles ne tolère pas le blanchiment d’argent et soutient la lutte contre les blanchisseurs d’argent. Morgen & Charles suit les directives établies par le Joint Money Laundering Steering Group du Royaume-Uni. Le Royaume-Uni est membre à part entière du Groupe d’action financière (GAFI), l’organisme intergouvernemental dont l’objectif est de lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Morgen & Charles a maintenant mis en place des politiques pour dissuader les gens de blanchir de l’argent.

Morgen & charles applique une politique de tolérance zéro en matière de fraude et prend toutes les mesures possibles pour la prévenir. Toute activité frauduleuse sera documentée et tous les comptes qui y sont liés seront immédiatement fermés. Tous les fonds de ces comptes seront confisqués.

Ces politiques comprennent :

1. S’assurer que les clients ont une preuve d’identité valide
2. Tenue de registres d’informations d’identification
3. Déterminer que les clients ne sont pas des terroristes connus ou présumés en comparant leurs noms à des listes de terroristes connus ou présumés
4. Informer les clients que les informations qu’ils fournissent peuvent être utilisées pour vérifier leur identité
5. Suivre de près les transactions d’argent des clients
6. N’accepte pas les espèces, les mandats, les transactions avec des tiers, les transferts de maisons de change ou les transferts Western Union. Le blanchiment d’argent se produit lorsque des fonds provenant d’une activité illégale/criminelle sont transférés dans le système financier de manière à donner l’impression que les fonds proviennent de sources légitimes. Le blanchiment d’argent suit généralement trois étapes:
7. Premièrement, la trésorerie ou les équivalents de trésorerie sont placés dans le système financier
8. Deuxièmement, l’argent est transféré ou déplacé vers d’autres comptes (par exemple, des comptes à terme) par le biais d’une série de transactions financières conçues pour masquer l’origine de l’argent (par exemple, l’exécution de transactions avec peu ou pas de risque financier ou le transfert de soldes de comptes vers d’autres comptes).
9. Et enfin, les fonds sont réintroduits dans l’économie de sorte que les fonds semblent provenir de sources légitimes (par exemple, fermeture d’un compte à terme et transfert des fonds sur un compte bancaire). Les comptes de trading sont un véhicule qui peut être utilisé pour blanchir des fonds illicites ou pour cacher le véritable propriétaire des fonds. En particulier, un compte de trading peut être utilisé pour exécuter des transactions financières qui aident à masquer l’origine des fonds.

Morgen & Charles dirige les retraits de fonds vers la source d’origine du versement, à titre préventif. La lutte internationale contre le blanchiment d’argent exige que les institutions de services financiers soient conscientes des abus potentiels de blanchiment d’argent qui pourraient se produire dans un compte client et mettent en œuvre un programme de conformité pour dissuader, détecter et signaler les activités suspectes potentielles. Ces directives ont été mises en œuvre pour protéger Morgen & Charles et ses clients. Si vous avez d’autres questions/commentaires concernant ces directives, veuillez nous contacter à [email protected].